政策演进：从限制到全面禁止
中国对比特币交易的监管经历了三个关键阶段：
1. 2013年定性风险：五部委联合发文明确比特币"非法定货币"属性，提示其缺乏国家信用背书；
2. 2017年断链行动：央行等七部委叫停国内交易所运营，比特币中国等平台停止人民币交易业务；
3. 2021年全面封禁：十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，将交易、兑换、清算等全流程业务定性为非法金融活动。
现行监管的核心要点
- 交易渠道切断：境内交易所清零，金融机构禁止提供任何形式的比特币相关服务；
- 挖矿产业清退：2021年全面禁止新增虚拟货币挖矿项目，存量矿场限期退出；
- 跨境交易监控：通过境外平台交易可能面临资金账户异常风险，外汇管理局已建立跨境资金流动监测机制。
个人持有比特币的法律边界
最高法司法解释明确：公民持有虚拟货币本身不违法，但禁止以下行为——
- 通过非法渠道进行场外交易
- 参与洗钱、逃税等违法资金运作
- 使用比特币进行商品定价流通
据2023年司法案例显示，某投资者因通过非法支付通道购入比特币导致资产被冻结，法院判定该行为违反《反洗钱法》关于资金溯源的规定。
监管深层逻辑解析
监管部门多次强调三大核心关切：
1. 金融风险防控：2021年比特币价格剧烈波动期间，全球杠杆交易爆仓超400亿美元，系统性风险防控成首要考量；
2. 能源安全维护：据清华长三角研究院测算，比特币挖矿年耗电量曾达三峡电站全年发电量的2/3；
3. 货币政策主权：数字人民币（DC/EP）的研发推进要求维护法定货币体系稳定。
建议普通投资者关注央行数字货币进展，对于存量虚拟资产，可通过合规数字钱包存储，避免参与任何形式的交易流通。目前司法实践中，个人持有者若未涉及违法交易，其资产所有权仍受法律保护。
国内禁止比特币交易的法律依据是什么？
根据中国人民银行等十部委2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币相关业务被明确界定为非法金融活动。政策依据包括：
1. 非法定货币属性：比特币等虚拟货币不具备法偿性与强制性，中国法律仅承认人民币为法定货币。
2. 金融风险管控：虚拟货币交易易引发市场操纵、洗钱及逃税等风险，与国家金融监管目标相悖。
3. 最高法指导案例：2023年相关司法解释进一步明确，涉及虚拟货币的合同若违反公序良俗，不受法律保护。
个人在国内还能进行比特币交易吗？
不能通过境内平台交易：自2017年起，所有国内比特币交易平台已被强制关闭，包括比特币中国、火币等主流平台均停止境内服务。
私下交易的风险：个人通过境外平台交易或私下交易虽未被直接禁止，但存在多重法律风险：
- 金融机构不得提供比特币相关服务（如结算、支付），可能导致账户被冻结或封禁。
- 交易行为不受法律保护，若涉及洗钱、诈骗等违法行为，将面临刑事责任。
中国全面禁止比特币交易的原因有哪些？
1. 金融安全：虚拟货币价格波动剧烈，易引发系统性金融风险，与国家“去杠杆、防风险”政策冲突。
2. 监管难度：去中心化特性使交易难以追踪，可能被用于非法资金转移或逃避外汇管制。
3. 能源消耗：2021年全面清退挖矿产业，因比特币“挖矿”耗电量巨大，与“双碳”目标相悖。
4. 公众保护：防止普通投资者因信息不对称或市场操纵遭受财产损失，维护社会稳定。
（注：个人持有比特币本身不违法，但交易环节被严格限制。）